留學生換匯需謹慎,哪些行為涉嫌“洗錢”?
發布時間:2018-10-26來源:威久留學
留學國外不少同學都會覺得匯率比較的高,換匯的時候不喜歡找手續費相對高的機構,在各個網上都會有私人換匯的情況,不過這么做會引發出很多的問題,不建議大家這么做。威久留學專家就為大家介紹下,我們一起來看看這究竟是怎么回事?
在很多國家,私下換匯與“洗錢罪”關聯密切,因為你無法確定換取的現金來源。如果是毒品交易、搶劫所得贓款,那么你持有過、又將這些錢通過購物、投資、置業等渠道用出去,就等于“洗錢”。相關案件偵破后,換匯者也將被牽連,輕則罰款、重則坐牢。
律師呼吁海外中國公民及華人群體勿貪圖小利,務必通過正規、合法途徑換匯。不少僑領和留學生表示,華人換匯網站、微信群相當常見,新移民、新留學生的需求尤其明顯。
哪些行為涉嫌“洗黑錢”?
貪小便宜吃大虧,一些我們習以為常的行為,在很多國家存在“洗錢”犯罪的風險:
o 隨身攜帶大量現金,且對現金來源無法給出合理解釋。
o 自己在海外開設銀行賬戶,親友轉賬過來,想借此買房,且未說明資金來源。
o 作為老板,用現金發工資,不通過銀行賬戶,員工拿了現金去消費可被認定為公司洗錢。
o 從事代購往往需要大量現金,有人在當地找人私下換匯,但不了解現金來源。
o 在微信群張羅換匯本身就涉嫌違法,拿到相關牌照才能從事金融服務。
最后,為大家總結出了微信換匯騙子的幾種騙術,請大家一定要好好看!(敲黑板)
微信換匯騙子的特征一般如下:
1、以實時匯率或低于實時匯率的誘人條件換匯。有些人通過非法途徑得來的錢財,通過留學生的賬戶以低于市場價格的匯率進行中轉。同時利用的就是很多留學生為了節約錢,貪小便宜的心理,抓住了這個弱點進行行騙。而且私人換匯到賬比正規途徑快,同時還省去了高額的手續費。一旦被騙,只會給大家留下慘痛的教訓。。。
有些以現金為主的企業為了逃避稅收,會把一部分現金定期通過留學生賬戶裝換成外幣,從而達到避稅的效果。偷稅漏稅本身也是違法的。
2、堅決堅持先付人民幣;
3、隨隨便便給你看自己的ID證件(假的);
4、有時定位和他口中所述的所在地不一樣;比如說自己不在倫敦已經回國了,所以只能用轉賬的方式來換匯。
5、朋友圈里你能看到的信息很少,而在這些能看到的信息里總會出現一輛豪車,來營造一種對方本身不缺錢,根本不會騙換匯這么點錢,然而誰知道這全都是騙子制造出來的假象。
威久留學專家就為大家介紹到這里啦,希望上文能幫助到大家。若同學們有更多需要,歡迎來和我們溝通咨詢。威久留學專家預祝大家留學生活一切順利。
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